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华润金融:宋林规划中的“摇钱树

信息来源:china-3.com   时间: 2014-04-28  浏览次数: 2112

    “拔出萝卜带出泥。”宋林的被调查,很快就牵涉出其他的华润高层。

    4月24日,华润集团旗下华润金融控股有限公司(下称华润金融)CEO吴丁的相关资料在官网撤下,消息称吴丁早在17日晚间宋林被查几小时后就被带走调查。有华润内部人士透露,吴丁和宋林关系良好,不久前刚被升任为集团助理总经理。

    为什么是吴丁?由其担任CEO的华润金融,对于华润集团,对于宋林,又有着怎样的地位?从华润金融近年来的布局,以及宋林曾经透露的规划思路,可以看出,目前知名度不高的华润金融,在宋林为华润集团规划的蓝图中,将是未来的“摇钱树”。

    近几年,在中石油、中粮集团、招商局等央企纷纷建立金融控股平台的大潮下,华润集团也不甘落后。在华润集团原董事长宋林的金融思维指导下,华润先后策略入主深国投信托和珠海银行,再注入原有的投资、资产管理及私募业务,形成了今日的华润金融的格局。

    “华润90%的资产都上市了,可能再过几年,我们的非主营业务都卖掉了,集团就变成一个很干净的母公司,拥有多家上市公司的股份。集团在未来战略转型的过程中,要建立起一种独特的商业模式,集合所有资源为利润中心服务,而实现这个目标唯一的方法就是打造金融平台。通过金融服务模式,使金融平台变成未来集团的商业模式,金融平台将会为今后集团的整体上市创造条件。”宋林在2010年接受访问时曾表示。

    宋林的金融思维简单点说就是,华润集团将逐渐过渡成控股平台,在享受子公司贡献的利润之外,华润的金融平台通过向这些子公司及子公司的客户等通过提供金融服务再赚一次钱,通过金融平台将华润所有的业务串联起来。华润金融在宋林眼中的地位由此可见一斑,而该公司首席执行官吴丁因与宋林关系密切而遭调查,似乎也不难理解了。

   

    华润金融业务的有秩序扩张要从华润信托说起。今日华润深国投信托公司前身是深圳国际信托投资有限公司(简称“深国投”),该公司成立于1982年。深国投的里程碑里最亮眼的一笔或许是早在1994年发起设立了国信证券。

    2006年,深国投拟引入战略投资者,华润抓住了这个机会,于当年10月,以17.4亿元的代价获得深国投51%的股份,后于2008年12月更名为华润深国投信托。深圳政府国资委持有华润信托49%的股权。目前,华润信托持有国信证券30%的股权,华润元大基金管理51%的股权,是其两笔主要投资。

    华润将深国投收入囊中后,持续活跃在信托和基金市场,也参与例如四川灾后重建等政府基建工程,业务规模高速扩张。根据华润官方信息显示,2012年,华润信托全年录得净利润13.48亿元,总资产119.47亿元,净资产101.73亿元,管理的信托资产规模共计1865亿元,同比增长47.5%,全年录得信托业务收入11.66亿元,同比增长66.6%。

   

    今日回望,当年控股深国投仅是华润在金融板块的小试牛刀。真正催生整个华润金融格局形成的是收购珠海商业的银行这笔交易。该行成立于1996年12月,是全国第二批新组建的城商行,是珠海唯一一家当地政府控股的银行。

    2007年,珠海银行拟引入新的资金和股东改善现状。这一机会首先被中石油看中,中石油拟出资20亿元,收购其86%的股权,但这一意向未能获国资委批准。华润紧接着跟进,于2009年2月,以25亿元的成本,购入珠海银行75%股份,一举成为控股股东。2010年,珠海银行完成重组后,更名为珠海华润银行,注册资本56.38亿元。

    如果购入深国投是宋林在金融板块的试水,那入主珠海银行就是大展拳脚的开端。华润金融的落地也正是为了更好的管理珠海银行。根据香港的公司这册信息显示,华润金融注册于2009年10月14日,收购珠海银行后8个月。

    “每年在华润万家有交易的客户超过1亿人次,每年有近3万个家庭购买华润或万科(华润为其第一大股东)的房子,每年华润燃气供应800万家庭的用气,这些足以令一家专注零售业务的商业银行动心。”宋林为华润银行算过的一笔生财的账。他还曾表示,华润万家目前有3700家门店,可以摆放自助机,拓展自助银行业务,燃气客户则探索推广储值卡业务;并利用网上银行,弥补物理网点的不足。

    华润银行在宋林的经营下的确节节高升,不光摆脱了此前的困境,业绩已位居城商行前列。至2013年末,华润银行总资产达到1292亿元,资本充足率为10.97%,不良资产率为0.14%。华润银行目前拥有3家珠海以外的分行、1家总行营业部、52家支行以及2家控股村镇银行。

   

    华润金融平台内除了信托和银行两大主力之外,还有一部分业务专注于投资和资产管理。该分支是由华润的企业发展部转型而来,在华润早期的扩展中,这一部门专注于投资业务,投资领域涵盖能源、地产、酒店、仓储、通讯、交通、电力和工业制造等,遍布香港、澳门、中国、泰国、印尼、加拿大和法国等地,为今日的华润集团的整体格局打了基础。

    华润投资旗下主要管理华润城市交通设施有限公司、北京木棉酒店管理公司,华润保险经纪有限公司、华润深国投投资有限公司以及中国康力克进出口有限公司。资产管理业务则主要聚焦资产重组管理、私募股权投资等。根据官方资料显示,目前华润资产管理共管理客户逾100亿元的资产。此外,成立于2006年房地产私募基金汉威资本管理也归属于这一部分业务。

    宋林的打造华润金融恰好跟上了中国金融开放的步伐,但是宋林离去后,继任的傅育宁能否让这棵“摇钱树”继续开花结果还待时间去慢慢检验

 

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